+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Осудят за преступление в сфере кредитования или мошенничество

В декабре прошлого года вступил в силу Федеральный закон от 29 ноября г. Появилась специальная норма, которая закреплена в ст. Поскольку при решении вопроса об ответственности кредитных мошенников теперь возникает конкуренция между общей нормой ст. Однако это правило не позволяет однозначно разрешить все возможные проблемы, что обусловлено своеобразием конструкции и содержания ст. В указаниях законодателя остается значительный люфт, в котором по моим прогнозам будет двигаться правоприменительная практика, пока если и когда к соответствующим вопросам не обратиться Верховный Суд РФ и не даст необходимые разъяснения а это, опять же по моим прогнозам, вряд ли произойдет в текущем году. Между тем с мошенниками надо бороться не в отдаленном будущем, а в настоящем, опираясь на действующее законодательство….

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Кредитное мошенничество. Статья 159.1 УК РФ

Долги по кредитам или кому грозит статья «Мошенничество»

В декабре прошлого года вступил в силу Федеральный закон от 29 ноября г. Появилась специальная норма, которая закреплена в ст. Поскольку при решении вопроса об ответственности кредитных мошенников теперь возникает конкуренция между общей нормой ст.

Однако это правило не позволяет однозначно разрешить все возможные проблемы, что обусловлено своеобразием конструкции и содержания ст. В указаниях законодателя остается значительный люфт, в котором по моим прогнозам будет двигаться правоприменительная практика, пока если и когда к соответствующим вопросам не обратиться Верховный Суд РФ и не даст необходимые разъяснения а это, опять же по моим прогнозам, вряд ли произойдет в текущем году.

Между тем с мошенниками надо бороться не в отдаленном будущем, а в настоящем, опираясь на действующее законодательство….

Результатов судебной практики в узком смысле этого выражения, как разрешения по существу уголовных дел, возбужденных по ст. Совершенные начиная с этой даты мошенничества могут быть квалифицированы по новой статье, и после прохождения соответствующих циклов выявления преступления банком, обращения в правоохранительный орган, проведения доследственной проверки, возбуждения уголовного дела и предварительного расследования, направления дела прокурору, утверждения им обвинительного акта или обвинительного заключения, направления и поступления уголовного дела в суд, предварительного слушания по делу и судебного следствия можно ожидать первых приговоров.

Вероятно, они появятся весной в тех делах, которые будут рассмотрены по особому, то есть упрощенному порядку. Однако понятие "правоприменительная практика" шире понятия "судебная практика". Она правоприменительная практика уже начала складываться, к сожалению, в целом оправдывая при этом негативные прогнозы, а в конкретных проявлениях являя для многих неожиданности.

Москве я проводил мой авторский семинар по теме "Мошенничество при потребительском кредитовании: выявление, предупреждение и возмещение вреда от него с использованием уголовного процесса".

Сотрудники банка обратились в полицию и при попытке заключить договоры с банком подозреваемые в мошенничестве граждане полицейскими в офисе банка были задержаны. Сотрудники банка исходили из того, что в описанных случаях имели место покушения на преступления, предусмотренные ст.

Гражданин, который обратился с банк с просьбой выдать ему кредит, представивший туда требуемые документы, но не заключивший договор с банком соответственно, не являющийся стороной договора, заемщиком — см. Вот почему состав преступления в действиях гражданина отсутствует.

Ну и, разумеется, передо мной слушателями семинара были поставлены два основных вопроса, которые в подобных ситуациях возникают или должны возникать у любого пострадавшего, а равно у его представителей. Первый: насколько правомерна позиция правоохранительных органов в рассматриваемых ситуациях и, если она неправомерна, чем её можно опровергнуть? Второй связанный с первым и вытекающий из него : какую правовую позицию целесообразно занять банку, и, соответственно, какие действия осуществить?

Приведенные примеры, на мой взгляд, наглядно показывают определенные изъяны юридической техники, примененной законодателем при формулировании анализируемого уголовно-правового запрета. Вместе с тем системное толкование имеющегося законодательного текста дает основание сделать вывод, что позиция органа предварительного расследования ошибочна. Чтобы показать это, воспользуюсь методом доказательства от противного. Допустим, что замысел законодателя состоит в том, что лицо, совершающее предусмотренное ст.

Объективная сторона этого преступления выражается в том, что замысливший хищение субъект обращается в банк с просьбой о выдаче кредита. Поскольку имущественное положение или иные характеристики субъекта не позволяют претендовать ему на положительное решение кредитора, субъект назову его лжезаёмщиком сообщает банку ложные сведения, предоставляет банку подложные документы и т.

К моменту, когда договор лжезаемщиком подписан и формально он приобретает статус заемщика, все его действия, входящие в объективную сторону преступления, уже выполнены, и при их совершении этот субъект заемщиком ещё не был. Тогда, если продолжить логику правоохранительного органа из приведенных примеров, состава рассматриваемого преступления в действиях субъекта не может быть в принципе. Ведь при совершении преступления он заемщиком не является, а когда этот статус приобретает — никакие преступные действия не совершает распоряжение похищенным — обычно это перечисленные на банковский счет заемщика кредитные средства — происходит тогда, когда преступление юридически считается законченным.

Иными словами, законодатель ввел бессмысленный уголовно-правой запрет. Однако правоприменителю следует исходить из презумпции добросовестности законодателя и разумности принимаемых им законов. Это требование будет исполнено лишь тогда, когда правоприменитель правоохранительный орган сменит свою позицию и станет исходить из того, что под словом "заемщик" законодатель имел в виду субъекта, в преступных целях стремящегося приобрести статус заемщика и предпринимающего для этого необходимые действия, а также состоявшегося заемщика, если такие действия увенчались успехом.

Вместе с тем думаю, что пострадавшим банкам на практике не следует торопиться приводить в своих жалобах приведенные мною аргументы, а надо попытаться извлечь максимум пользы из сложившейся ситуации помните репризу из фильма Гайдая, который на все времена: "кто нам мешал, тот нам поможет" , с тем, чтобы поправить перекос, появившийся в уголовном законодательстве с включением в УК РФ ст.

Несколько слов о перекосе. Если прежде мошенничество в сфере кредитования в крупном размере было отнесено к тяжким преступлениям, то ныне это деяние объявлено преступлением средней тяжести со всеми вытекающими отсюда последствиями: смягчением санкции, сокращением срока давности привлечения к уголовной ответственности, изменением формата оперативно-розыскного обеспечения и др.

Если прежде крупным размером считалась стоимость имущества, превышающая тыс. Чтобы разница была наглядной, приведу пример. Полгода назад мошеннику, похитившему 1 руб. Важно также понимать и помнить, что свои издержки, включая издержки от мошенничеств, банки перекладывают на добросовестных заемщиков и вкладчиков повышая проценты по кредитам и понижая ставки по депозитам , то есть на нас с вами, уважаемые читатели!

Иными словами, в конечном итоге пострадавшими от кредитных мошенничеств являются все граждане страны…. Причем эпохальное смягчение ответственности кредитных мошенников не было ничем обоснованно, включение ст. Сложилось впечатление, что чья-то невидимая и очень мощная рука быстро протолкнула законопроект к намеченной цели…. Поэтому я бы рекомендовал пострадавшим банкам первоначально не оспаривая вывод об отсутствии состава преступления, предусмотренного ст. Ведь если правоохранительный орган пришел к выводу о неприменимости нормы специальная, ему следует разрешить вопрос об ответственности правонарушителя по норме общей….

Я с интересом ознакомлюсь с суждениями коллег по поднятой теме, прежде всего тех, кто имеет отношение к банковской сфере, а также к правоохранительной и судебной системам. Ваши замечания, вопросы, описание практических ситуаций, копии соответствующих документов обращений банков в правоохранительные органы, вынесенных там постановлений и проч. Если вы планируете принять участие в предстоящих семинарах, ваши проблемные ситуации могут быть подвергнуты там анализу с разработкой соответствующих рекомендаций.

Ближайший семинар состоится в г. Москве 1 марта г. С программой семинара и условиями участия в нем можно ознакомиться здесь:. Если указанная дата для вас неудобна или вы предпочли бы вести разговор не в рамках потребительского кредитования, а русле более общей темы, приглашаю на другой семинар, который также состоится в г.

Москве, но позже, 15 марта т. Его тема: "Мошенничество в сфере кредитования: уголовно-правовая и уголовно-процессуальная защита банков".

Запросить программу мероприятия и выяснить подробности возможного участия в нем можно, позвонив по телефонам: , Ну а если на семинары вы не собираетесь, то описания известных вам из практики или гипотетических проблемных ситуаций, вопросы к ним и имеющиеся у вас оценки оставляете, пожалуйста, в комментариях к настоящему тексту. Я учту их в моей исследовательской и преподавательской деятельности. Портал функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям.

Чтобы совершить покупку, вам надо авторизоваться или зарегистрироваться. Чтобы оставить комментарий на www. Please note that this is beta English version. Some pages may not be translated. If you experience difficulties, please contact our administrator: moderator igzakon. We will be happy to assist. Пожалуйста, скопируйте нижеприведённую ссылку в вашу программу для чтения РСС-лент. Блоги Журналы Мероприятия Вакансии. Подписаться на: все блоги и обсуждения; все материалы с главной страницы; новые Блоги; новые Обсуждения; Новые видео;.

Законодательство Экономика Общество Политика Судоустройство. Право и жизнь События и комментарии Обзор литературы Досуг юристов Юридический юмор Обзор диссертаций. Отрасли права Административное право и процесс Арбитражный и гражданский процесс Гражданское право Конституционное право Международное право Налоговое и финансовое право Семейное и жилищное право Теория и история государства и права Трудовое право и право социального обеспечения Уголовное право и процесс, исполнение наказаний.

Петр Скобликов Федеральное государственное бюджетное учреждение науки Институт государства и права Российской академии наук. Отрасль права: Конституционное право. Между тем с мошенниками надо бороться не в отдаленном будущем, а в настоящем, опираясь на действующее законодательство… Результатов судебной практики в узком смысле этого выражения, как разрешения по существу уголовных дел, возбужденных по ст.

Расскажу по порядку… 1 февраля текущего года в г. Иными словами, в конечном итоге пострадавшими от кредитных мошенничеств являются все граждане страны… Причем эпохальное смягчение ответственности кредитных мошенников не было ничем обоснованно, включение ст.

Сложилось впечатление, что чья-то невидимая и очень мощная рука быстро протолкнула законопроект к намеченной цели… Поэтому я бы рекомендовал пострадавшим банкам первоначально не оспаривая вывод об отсутствии состава преступления, предусмотренного ст. Подготовка и ведение дел в суде. Исполнение судебных решений 9—13 декабря г. Шварц М. Корпоративное право. Онлайн курс Лекторы: Маковская А.

Программа повышения квалификации Legal English Ведение переговоров и составления договоров на английском языке. Комментарии 2. Андрей Галаев. Отличная статья, спасибо автору!

Прочитал Ваш посыл о возможном сотрудничестве и смею просить у Вас помощи. Являюсь студентом выпускного курса юрфака и пишу ВКР на тему Мошенничество в сфере кредитования. Был бы благодарен автору, если бы вы предоставили интересный материал по теме либо нашли время просто пообщаться по спорным и дисскусионным вопросам. Мой e-mail: gevyep yandex. Алексей Евсеенко. По статье все понятно, у меня аналогичное мнение по применению специальной и общей нормы.

И суды также поступают. Если не видят состава преступления по Но вот по кредитам у меня есть вопрос и такая ситуация сегодня достаточно часто встречающаяся.

Не везде еще "белые" зарплаты. Рассмотрим 2 варианта. Допустим гражданин Иванов решил взять в банке кредит на покупку автомобиля, но зарплата у него "Серая". Иванов сдал в банк справку о зарплате не соответствующую действительности, то есть подложную. На основании подложной справки банк выдал кредит 1. Ущерб банку не причинен.

25-й регион Владивосток

Прокуратурой Краснодарского края утверждено обвинительное заключение в отношении членов преступной группы, обвиняемых в обмане участников долевого строительства на сумму свыше миллионов рублей. Первый заместитель прокурора Краснодарского края утвердил обвинительное заключение в отношении четверых лиц в возрасте от 38 до 64 лет, сообщает ИА KrasnodarMedia со ссылкой на пресс-службу прокуратуры Краснодарского края. Меньшиков также обвиняется по статье "Мошенничество в особо крупном размере в сфере кредитования" и "Легализация денежных средств в особо крупном размере". Указанные лица являлись учредителями и руководителями строительных организаций, которые под видом строительства на территории Армавира и Краснодара многоквартирных жилых домов и таунхаусов похитили денежные средства участников долевого строительства. По версии следствия, с августа по февраль года от имени юридических и физически лиц они осуществляли строительство двенадцати многоквартирных домов, расположенных на территории двух городов. Для этих целей по договорам долевого участия они привлекли денежные средства жителей края на сумму более миллионов рублей, реализовав квартиры. При этом строительство восьми домов осуществлялось без каких-либо разрешительных документов.

За многомиллионное мошенничество осудят жителя Владивостока который обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, совершенное.

Кировские мошенники осуждены за хищение 35 млн руб из комбанка

В контексте кредитования это значит, что заемщик, который взял по договору деньги у кредитодателя и не отдает их, может быть назван мошенником и осужден. Если вы, оформляя кредит, предоставляете ложные сведения в кредитном договоре, это может в дальнейшем рассматриваться как мошенничество. Обнаружить обман заемщика могут в случае, если он перестает платить кредит. До того времени до информации поданной им никому нет никакого дела. Согласно статье Особо крупным размером в соответствии со статьей Запугивание статьями уголовного кодекса за образовавшуюся просрочку по кредиту — это способ осуществить психологическое воздействие на должника. Заемщик, которому угрожают лишением свободы, пытается сделать все возможное и невозможное, чтобы погасить долг.

Главу промпредприятия осудят за хищение у Сбербанка 6,2 млн рублей

Как было установлено в суде, Вячеслав Нагаев года рождения , Антон Быстрых г. Мошенники обманом заставляли заемщиков подписывать документы, а после получения денежных средств присваивали их себе, для прикрытия внеся несколько первых платежей. С октября года по октябрь года мошенники успели похитить у банка 35,5 млн руб. Суд согласился с позицией гособвинителя и признал сообщников виновными в преступлении, предусмотренном ч. Вячеслава Нагаева суд приговорил к 6 годам 3 месяцам лишения свободы со штрафом в размере тыс.

.

Крымчанку осудят за мошенничество при получении кредита

.

Ваш IP-адрес заблокирован.

.

Мошенники обманом заставляли заемщиков подписывать документы, сообщников виновными в преступлении, предусмотренном ч.4 ст УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования В Мордовии руководителя управляющей компании осудят за неуплату 29 млн рублей налогов.

17 преступлений, 290 млн ущерба: в Краснодаре осудят застройщиков за обман дольщиков

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ВЫНЕСЕН ПРИГОВОР МОШЕННИКАМ В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Лилия

    Сейчас в Одессе всколыхнулась по всему городу волна замены лифтов и их капитальных ремонтов по причине смены руководства ОАО. Естественно возникла своя политика и система этих замен и ремонтов, во многих домах лифты просто отключают, сообщая о его аварийном состоянии, естественно никого не колышет, что невыездными становятся инвалиды, старики, мамочки с колясками, цель чего обязать жильцов к сбору средств на ремонт, но тут возникает странная на мой взгляд и интересная ситуация обслуживающая фирма отказывается брать на содержание лифт в доме, предлагая в начале актировать его аварийное состояние, после чего, естественно организовывается сбор средств с жильцов на капитальный ремонт или замену, иначе вообще за лифт забудьте .

  2. Анастасия

    Тарас! Прокоментируйте, пожалуйста, законность вчерашнего голосования в ВР без письменного текста Решения в окончательном варианте.єто же попрание Конституции, предусматривающей только письменньій проєкт, а не со стенограммьі, которую можно фальсифицировать.

  3. Харитина

    Раньше письма счастья писали, а сейчас пужайки про банки.